Эксперт объяснила, зачем при переводе денег банки начнут запрашивать персональные данные получателя
Росфинмониторинг действует в рамках Антиотмывочного закона, с целью предотвратить отмывание денег. На это обращает внимание инвестиционный советник в реестре Центробанка, член экспертного совета по защите прав розничных инвесторов Юлия Кузнецова, комментируя инициативу финансовой разведки.
Ранее стало известно, что Росфинмониторинг намерен обязать банки проводить денежные переводы с указанием данных о получателе средств с 1 января 2026 года. В частности, будет необходимо указывать ИНН и паспортные данные получателя перевода.
Как уточняет Юлия Кузнецова, очень важно понимать, кому идут деньги, за какие вид услуг они перечисляются: «В рамках текущего законодательства, ни получатель ни отправитель свои данные не указывают, и, по сути, денежные средства перемещаются не законно. Невозможно отследить получателя, поскольку отсутствуют данные».
Кроме того, по мнению собеседника «Свободной прессы», на введение данного закона повлияла ситуация с отмыванием денег блогерами, которая у всех на слуху: «Деньги переводились со счетов ИП — неизвестно куда и за что, причем в огромных объемах. Если рассматривать опыт зарубежных стран. То, например, в Казахстане давно введена данная норма — невозможно перевести деньги без указания ИНН получателя и отправителя. Это сделано, как раз, с целью сделать денежные переводы прозрачнее, понимать куда, кому и за что переводятся средства, а также отслеживать платежи, чтобы выявить различные отмывочные „прачечные“».
При этом, как обращает внимание эксперт, Росфинмониторинг предложил ограничить размер денежных переводов, проводящихся без открытия банковского счета, суммой в 100 тысяч рублей, либо эквивалентом в иностранной валюте: «Это изменение должно вступить в силу спустя год после принятия и публикации закона. Исключение будет сделано лишь для переводов через Систему быстрых платежей (СБП), что максимально сохранит доступность и удобство совершения переводов для пользователей. Таким образом, я не вижу никаких сложностей для введения данного закона, тем более, что до 1 января 2026 года достаточно времени подготовить банковскую систему к изменениям».
Экономист допускает, что банки будут против нововведения.
«Это естественно, ведь строится новая система, а для банков любые изменения всегда вызывают сложности. Кроме того, сейчас финансовые организации зарабатывают на достаточно высоких комиссиях за переводы. Многие эксперты уже сейчас предупреждают, что с появлением новой нормы могут возникнуть, так называемые, „теневые переводы“ и „теневой сектор“. Но я с этим не согласна. Честно заработанные деньги, если есть обоснования их получения, оплаченные налоги, проблем не составит. А потому, меня данный закон радует», — подчеркивает Юлия Кузнецова.